كيف سيستفيد المساهمون من عملية الاندماج؟

---

سينتج عن عملية الاندماج فوائد عديدة وفرص نمو كبيرة من شأنها تحقيق أعلى مستويات القيمة لجميع المعنيين حيث سيستفيد المساهمين من مجالات النمو المالي والاستراتيجي التي ستنجم عن توحيد الأعمال في البنك الدامج الذي سيتيح عدد أكبر من الفرص ويحقق قيمة للمساهمين على المدى الطويل.

ومن المتوقع أن يؤدي الاندماج إلى تحقيق وفورات سنوية في التكاليف للبنك الدامج بقيمة 800 مليون ريال سعودي تقريباً (ما يعادل 213 مليون دولار أمريكي) والتي ستتحقق على مراحل وبعد اكتمال أعمال اندماج البنكين، كما تمثل هذه الوفورات ما نسبته 9% من قاعدة التكلفة المجمعة للبنكين (بناءً على مصاريف التشغيل المجمعة لكلا البنكين لعام 2019م قبل احتساب انخفاض القيمة) وذلك من خلال رفع الكفاءة والاستفادة من اقتصاديات الحجم لتحقيق أعلى قيمة للمساهمين وغيرهم من الأطراف المعنية. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

لماذا يجب على المساهمين التصويت على عملية الاندماج؟ ومتى؟

---

ستتم دعوة جميع المساهمين للتصويت على عملية الاندماج في اجتماع الجمعية العمومية غير العادية، وبعد ذلك، إذا تمّت الموافقة على الاندماج من قبل المساهمين في كلا البنكين، فسيتم دمج أسهم الكيانين. ويبقى تاريخ تداول أسهم الكيان الجديد قيد الحصول على جميع الموافقات اللازمة من هيئة السوق المالية والسوق المالية السعودية.

وقع البنكين اتفاقية اندماج ملزمة في 11 أكتوبر 2020. سيواصل البنك الأهلي وبنك سامبا الإعلان عن أي تطورات جوهرية تتعلق بعملية الاندماج فور حدوثها. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

ما هي سياسة توزيع الأرباح؟

---

لا تزال المناقشات جارية حول سياسة توزيع الأرباح ولم يتم التوصل إلى اتفاق نهائي، إذ يعمل البنكين على وضع سياسة توزيع أرباح تخدم مصلحة جميع المعنيين. وتجدر الإشارة بأنه سيكون للبنك الدامج مكانة مالية قوية ستنعكس بطبيعة الحال على سياسة توزيع الأرباح. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

ما هي الخطوات التالية بعد الإعلان عن توقيع الاتفاقية الملزمة؟

---

الخطوة التالية هي الحصول على موافقة مساهمي البنكين على عملية الاندماج في اجتماع الجمعية العمومية غير العادية القادم. وسيتم تحديد توقيت اجتماع الجمعية العامة غير العادية وفقاً لاستكمال ونشر وثيقة العرض وتعميمات المساهمين المطلوبة من قبل الجهات التشريعية. وسيتم اطلاعكم على المستجدات في الوقت المناسب. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

ما أهمية اندماج البنكين؟

---

ستساهم عملية الاندماج في تأسيس بنك رائد جديد على مستوى المملكة وتأسيس قوة مالية إقليمية تحدث نقلة نوعية في القطاع المصرفي السعودي وعلى مستوى منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. سيكون البنك الدامج البنك الأول في المملكة مستحوذاً على ما يقارب 25% من قطاعي مصرفية الأفراد والمصرفية التجارية بإجمالي أصول تبلغ 837 مليار ريال سعودي (223 مليار دولار أمريكي). كما سيساهم الاندماج في تأسيس البنك الأول في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا من حيث صافي الدخل – 7.2 مليار ريال سعودي (1.9 مليار دولار أمريكي)، وقاعدة حقوق ملكية مجمّعة تبلغ 120 مليار ريال سعودي (32 مليار دولار أمريكي). للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

كيف سيستفيد عملاء البنكين الحاليين من عملية الاندماج؟

---

إلى حين إتمام عملية الاندماج، سيواصل البنكان خدمة عملائهما بشكل مستقل بدون أن يسبب الاندماج أي انقطاع في الخدمات. وبعد إتمام الاندماج في حال موافقة المساهمين عليه واستكمال جميع الشروط الأخرى، سيستفيد العملاء من تعاملهم مع بنك أكبر بانتشار أوسع وخدمات ومنتجات متنوعة حيث سيستحوذ البنك الدامج على 25% من سوق الخدمات المصرفية للأفراد. وسيكون من أولويات البنك الدامج الاستثمار في الابتكار والمنتجات والخدمات الرقمية لتقديم خدمة عملاء استثنائية. وسيكون البنك الدامج أقرب إلى جميع عملائه عبر 501 فرع و4,136 صرّاف آلي و126,831 نقطة دفع. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

ما هو التأثير الإيجابي لعملية الدمج على عملاء البنكين من المؤسسات؟

---

يملك البنكان مجموعة منتجات متكاملة، مما يمكن البنكين من خدمة الشركات بشكل أفضل بما في ذلك في مجالات الخدمات المصرفية للمؤسسات، والمعاملات المصرفية، والخزينة المالية، وأسواق رأس المال، والخدمات المصرفية الاستثمارية، وإدارة الأصول، والوساطة، والقنوات الرقمية. وسيساهم البنك الدامج بتيسير التدفقات المالية بين المملكة ودول المنطقة والعالم، ودعم الشركات بكافة أحجامها. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

هل ستتغير المنتجات والخدمات التي اعتدت على الاستفادة منها؟

---

لا شيء سيتغير قبل استكمال عملية الاندماج في حال موافقة المساهمين عليها. إلى حينها، سيواصل البنكان العمل وخدمة عملائهما من الأفراد والمؤسسات كالمعتاد. يولي البنكان أهمية كبيرة إلى استمرارية الخدمات دون أي انقطاع، وسيتم إخطاركم من قبل البنك الذي تتعاملون معه قبل فترة من تنفيذ أي تغييرات مخطط لها. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

كيف سيتم إبلاغي في حال طرأت أي تغييرات على الخدمات أو المنتجات؟

---

سيتم إخطاركم بأي تغييرات مباشرة من قبل مدير علاقات العملاء الخاص بكم، وكذلك من خلال رسائل البريد الإلكتروني والرسائل النصية القصيرة والمعلومات التي سيشارككم إيّاها فرع البنك الذي تتعاملون معه. بالإضافة إلى ذلك، سينشر البنك الذي تتعاملون معه إشعارات حول أي تغييرات قد تطرأ على المنتجات أو الخدمات على الموقع الإلكتروني الخاص به. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

ما هي طموحات واستراتيجية البنك الدامج؟

---

سيستفيد البنك الدامج من توحيد إمكانيات البنكين ليعيد تشكيل القطاع المصرفي في المملكة وليدفع عجلة التنمية في قطاعات حيوية تخدم أهداف رؤية 2030. وسيتمكن البنك الدامج بفضل ملاءته المالية وقدراته التمويلية من دعم الصفقات والمشاريع الضخمة في المملكة، وربط الشركات السعودية بالأسواق العالمية، وتعزيز تنمية الشركات الصغيرة والمتوسطة من خلال منتجات وخدمات رقمية مبتكرة. وسيحقق البنك الدامج أعلى مستويات العائدات والإنتاجية في القطاع مستفيداً من حجم أعماله الموسّع وارتفاع مستوى الكفاءة والقدرة على الاستثمار في الحلول المبتكرة. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

ما أهمية اندماج البنكين؟

---

سينتج عن الاندماج المقترح فوائد عديدة وفرص نمو كبيرة من شأنها تحقيق أعلى مستويات القيمة لجميع المعنيين: ستساهم عملية الاندماج في تأسيس بنك رائد جديد على مستوى المملكة وتأسيس قوة مالية إقليمية تحدث نقلة نوعية في القطاع المصرفي السعودي وعلى مستوى منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. سيكون البنك الدامج البنك الأول في المملكة مستحوذاً على ما يقارب 25% من سوق الخدمات المصرفية للأفراد والشركات بإجمالي أصول يبلغ 837 مليار ريال سعودي (223 مليار دولار أمريكي).

للمزيد من المعلومات، ندعوكم لتحميل قائمة الأسئلة المتكررة المتاحة لكم عبر الموقع.

---

ما هي الخطط والتوقعات للبنك الجديد؟

---

يطمح البنك الدامج إلى تسريع نمو الخدمات المصرفية للأفراد بتعزيز انتشار المنتجات عبر قاعدة العملاء المشتركة من خلال تقديم أفضل الخدمات والحلول المصرفية المبتكرة، فضلاً عن دعم نمو المنشآت الصغيرة والمتوسطة وإقراضها ونشر الثقافة المالية وثقافة الادخار.

كما سيسعى البنك الجديد إلى تعزيز الريادة في مجال الخدمات المصرفية للشركات من خلال دعم الصفقات المهمة والمشاريع الكبرى في المملكة وتعزيز خدماته في مجالي أسواق رأس المال والخزينة، فضلاً عن تسهيل التجارة وتدفقات رأس المال من وإلى المملكة عبر الأسواق العالمية.

للمزيد من المعلومات، ندعوكم لتحميل قائمة الأسئلة المتكررة المتاحة لكم عبر الموقع.

---

كيف تتماشى عملية الاندماج مع رؤية المملكة 2030؟

---

بدأت الإصلاحات الاقتصادية في المملكة تؤتي ثمارها، ومع إطلاق العديد من المشاريع الضخمة تزداد الحاجة إلى وجود مؤسسات مالية لديها الملاءة والمرونة لدعم التحوّل الاقتصادي وتفعيل دور القطاع الخاص ودفع عجلة التنمية في القطاعات الحيوية بما يخدم أهداف رؤية 2030. القطاع المصرفي في المملكة يعدّ أرضاً خصبة لاندماجات بهذا الحجم، لا سيما في ظل التكامل الموجود بين خبرات ومنتجات البنكين.

للمزيد من المعلومات، ندعوكم لتحميل قائمة الأسئلة المتكررة المتاحة لكم عبر الموقع.

---

ما هي أوجه التكامل المتوقع بعد عملية الاندماج؟

---

من المتوقّع لعملية الاندماج أن تساهم بعد إتمامها في تحقيق وفورات سنوية بقيمة 800 مليون ريال سعودي تقريباً من خلال نطاق الأعمال الموسّع، والإنتاجية المعززة، وتشارك أفضل الممارسات.

وتمثل هذه الوفورات نسبة 9% من قاعدة التكلفة المجمّعة للبنكين. بالإضافة إلى ذلك، هناك إمكانات كبيرة لتحقيق إيرادات عالية بالاستفادة من أفضل الممارسات في كلا البنكين لتعزيز البيع المتقاطع للمنتجات عند تقديم الخدمات المصرفية للأفراد والشركات، وتحسين نموذج التشغيل والمبيعات ومحفظة الاستثمار. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---

هل ترون أن توقيت الاندماج مناسب في ظل الوضع الراهن الذي يتسم بتباطؤ النمو والاقتصاد؟

---

عملية الاندماج غير مرتبطة بالوضع الاقتصادي الراهن، بل هي وليدة رؤية لتدشين بنك رائد في المملكة والمنطقة يساهم في الارتقاء بالقطاع المصرفي ودعم النمو في القطاعات الحيوية في المملكة بما يعود بالفائدة على المساهمين والعملاء والمجتمع عموماً. نرى في هذه العملية نقطة تحوّل في تاريخ القطاع المصرفي في المملكة سينتج عنها كيان مالي بمثابة مركز للابتكار مستفيداً من الإرث العريق للبنكين والإمكانات الكبيرة من حيث حجم الأعمال والقدرات الرقمية لإعادة صياغة التجربة المصرفية وتقديم خدمة لا مثيل لها. للمزيد من المعلومات، الرجاء تحميل ملف الأسئلة المتكررة المتاح لكم عبر الموقع.

---